Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" заявляет, что порядка 500000 расчетных счетов бизнесменов с начала 2017 года были заблокированы банками России (информация присутствует в свободном доступе)
Счета массово блокируются банковскими учреждениями в рамках закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), который препятствует использованию для отмывания финансовых средств малого бизнеса. (Причину, по которой банки совершают подобные действия, тем не менее знают не все предприниматели)
Этот правовой акт свидетельствует о легализации финансовых средств, полученных незаконным путем. Если счет какого-либо юридического лица хотя бы один раз "замораживали" в результате подозрения в этих махинациях, то его сразу заносили в черный список всех банков.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, вправе заблокировать любой счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на выполнение операций, делающих незаконно полученные средства легальными.
Даже при составлении этого документа последствия заморозки окажутся безрадостными. Вы будете обязаны доказывать, что операции по счету законные. Для того нужно будет обеспечить все документы, какие смогут доказать это. Все суммы, имеющиеся по счету до блокировки, обязаны быть отражены в них. Только лишь после тщательного изучения подобных документов банки имеют возможность принять решение о разблокировке счета клиента.
Некоторые предприниматели думают, что если заблокирован один счет, будет нетрудно открыть другой и далее работать с ним. Это неверно. Даже, если вы адресуетесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
В связи с этим мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой комментировать подобную ситуацию на примере собственной судебной практики.
Закон даёт такое право банкам при наличии следующих поводов:
- в случае если один из контрагентов является террористом (их база имеется в любом банке. И даже, в случае если вы не знали, с кем имели дело, то блокировки точно не избежать);
- при осуществлении операций на сумму свыше шестьсот тысяч рублей (как раз подобный предел производит подозрения у Росфинмониторинга. Неважно, снимаете вы средства, вносите либо кому-то переводите);
- стороны сделки осуществляют операции по поручению лиц, находящихся в розыске;
- у банка открылись подозрения, что документы, переданные вами для удостоверения законности осуществляемой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и дала поручение банку заблокировать счёт (налоговая тоже прослеживает операции по счетам банковских клиентов);
- коль скоро огромное число денежных переводов производится от организации в пользу физических лиц.
Тем не менее в отдельных случаях действия банков не поддаются логике и не удовлетворяют требования 115 ФЗ.
Таким образом, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" адресовалось с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк выполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" предупреждает об ограничении доступа в интернет-банк без каких-нибудь объяснений причин.
Также АО "Альфа-банк" распространил сведения по прочим банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора компании, как физического лица. Такими действиями АО "Альфа-банк" сделал крупный финансовый ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить попранные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
